Remesas y Ficheros SEPA
Actualizado el 02/11/2026
La pantalla Recibos › Remesas SEPA (/remesas-sepa) es el centro de operaciones financieras para el cobro automatizado de cuotas domiciliadas a través de la banca electrónica. Desde aquí puedes generar, descargar y gestionar los ficheros bancarios oficiales en formato estándar XML (norma europea SEPA pain.008), así como conciliar masivamente el cobro de los recibos una vez procesados por tu entidad bancaria.
1. ¿Qué es y para qué sirve esta pantalla?
- Generación oficial SEPA: agrupa en un único fichero bancario todos los recibos periódicos marcados como domiciliados que estén pendientes de cobro.
- Auditoría bancaria preventiva: detecta de forma automática hermanos con cuentas bancarias ausentes o códigos IBAN erróneos antes de enviar la remesa, evitando rechazos de la entidad y comisiones bancarias por devolución.
- Descarga directa para banca online: genera el fichero estándar XML listo para subir a la web o aplicación de cualquier entidad bancaria española o europea.
- Conciliación automática en un solo clic: una vez confirmado el abono de la remesa por el banco, permite marcar todos los recibos incluidos como pagados de manera instantánea sin tener que procesarlos uno a uno.
2. Generación de un Nuevo Fichero SEPA
En la parte superior de la pantalla encontrarás el panel de configuración de la nueva remesa:
Paso 1: Revisión de Recibos Pendientes
- Recibos pendientes de remesar: muestra el número total de recibos en estado pendiente que tienen seleccionada la forma de pago Recibo Domiciliado y el importe global que sumarán.
- Comprobación de cuentas erróneas: si existen recibos con IBAN ausente o con formato incorrecto, aparecerá un recuadro de aviso con los nombres de los hermanos afectados. Es recomendable corregir los datos bancarios en sus fichas censales antes de emitir la remesa para que no queden excluidos.
Paso 2: Parámetros del Fichero
| Campo | Descripción y Recomendaciones |
|---|---|
| Cuenta Bancaria de la Hermandad | Selecciona la cuenta de la hermandad en la que se ingresarán los fondos. La cuenta debe tener configurado su IBAN y el sufijo/identificador SEPA de acreedor facilitado por tu banco. |
| Fecha de Cargo | Fecha en la que el banco pasará el cobro a las cuentas de los hermanos. Por normativa bancaria SEPA, se sugiere por defecto con al menos 2 días hábiles de margen para dar tiempo a la tramitación de la cámara de compensación. |
Importante: El botón «Generar Fichero SEPA» solo estará activo cuando existan recibos pendientes de domiciliar y la cuenta bancaria de la hermandad cuente con un IBAN válido y su correspondiente sufijo de acreedor.
3. Gestión y Ciclo de Vida de las Remesas
En el listado inferior se registran cronológicamente todas las remesas generadas por la hermandad, con su referencia única, número de recibos, importe total y su estado actual:
| Estado | Significado y Acciones Habituales |
|---|---|
| Generado | El fichero se ha creado en el sistema. Los recibos quedan bloqueados temporalmente para evitar cobros duplicados. Pulsa Descargar XML para guardar el archivo en tu equipo y transmitirlo a la banca online de tu entidad. |
| Descargado | Indica que el fichero ya ha sido descargado por el mayordomo o tesorero. Es el paso previo mientras el banco tramita los cobros. |
| Aceptado | Se utiliza cuando la entidad bancaria ha liquidado la remesa y los fondos están abonados en cuenta. Al pulsar «Marcar como Aceptado», todos los recibos de la remesa pasan automáticamente a estado Pagado con la fecha actual. |
| Rechazado | Si el banco rechaza la remesa por cualquier incidencia formal o decides cancelar el proceso, pulsa «Marcar como Rechazado». Todos los recibos vuelven de inmediato a estado Pendiente para poder subsanarse y emitirse de nuevo. |
4. Operaciones Disponibles por Fichero
- Descargar XML: descarga el fichero normalizado para subirlo al portal web de tu entidad bancaria (Sabadell, Santander, CaixaBank, BBVA, Unicaja, Caja Rural, etc.).
- Marcar como Aceptado: liquida la remesa completa, actualizando la contabilidad interna de cuotas y saldando los recibos de los hermanos.
- Marcar como Rechazado: anula la remesa liberando los recibos para su posterior tratamiento.
- Eliminar Fichero: permite borrar un fichero generado por error siempre que no haya sido descargado ni aceptado, reintegrando automáticamente todos los recibos al estado pendiente.
5. Preguntas Frecuentes
¿Qué ocurre si el banco devuelve recibos individuales después de haber aceptado la remesa?
No te preocupes. Si tras liquidar la remesa el banco te notifica devoluciones individuales (por cuenta cancelada o falta de saldo), puedes acudir al listado general de recibos o a la ficha del hermano y cambiar manualmente el estado de ese recibo concreto a Devuelto o Pendiente para gestionar su cobro.
¿Por qué no se incluyen en la remesa los recibos de cobrador o tarjeta?
La remesa SEPA está diseñada exclusivamente para cobros bancarios domiciliados. Los recibos asignados a Cobrador en mano, Bizum o Pago con Tarjeta se gestionan desde sus respectivos módulos de cobro.
¿Dónde configuro el Identificador de Acreedor o Sufijo SEPA de mi hermandad?
Puedes configurarlo en la sección de tesorería y cuentas bancarias de la hermandad (menú superior o configuración bancaria). Este dato te lo proporciona tu entidad financiera al autorizar el servicio de emisión de recibos domiciliados (normalmente suele ser el CIF de la hermandad precedido de un código o sufijo como 000).